近年来，网络诈骗、赌博案件频发，大量的诈骗、赌博资金通过各类银行卡转移或取现，一些人以为自己只是提供银行卡帮着收款，并没有参与诈骗或赌博，便不构成犯罪，这是一种误区。

案情简介

2024年4月，被告人兰某某从网名“黑户拯救者”处了解到可以使用自己名下的银行卡刷流水的方式获利（俗称跑分），便按照要求，将其银行卡交给上家操作，在被告知其银行卡无法刷流水跑分后，为获取利益，积极帮助上家寻找卡农，邀约被告人卢某某一起，按照上家指定地点，使用卢某某名下的银行卡帮助转移、支取犯罪所得资金，并从中获利。

被告人兰某某、卢某某因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪被赤水市人民检察院依法提起公诉，经法院判决，依法对两人违法所得予以没收，上缴国库。判处被告人兰某某有期徒刑八个月，并处罚金人民币一万元；判处被告人卢某某有期徒刑七个月，并处罚金人民币一万元。

法条链接

《中华人民共和国刑法》第三百一十二条【掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪】明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。

检察官说法

本案中，被告人兰某某、卢某某，明知使用自己银行账户支取的钱款是犯罪所得资金，仍为蝇头小利，非法提供银行卡帮助上家转移犯罪所得，成为“电诈工具人”，使被害群众遭受财产损失，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第三百一十二条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以掩饰、隐瞒犯罪所得罪追究其刑事责任。

希望广大群众时刻保持警惕意识，切莫为蝇头小利买卖、出借、出租银行卡、电话卡、支付账户、个人身份信息等，帮助他人转账、提现，一旦触犯法律，追悔莫及。